首页 - 深圳娱乐 - 被罚1130万!中国银行深圳分行涉罪14起 4人终身禁入

被罚1130万!中国银行深圳分行涉罪14起 4人终身禁入

发布时间:2022-08-06  分类:深圳娱乐  作者:admin  浏览:7073

8月5日,银保监局官网披露了关于中国银行深圳分行的13张罚单,该行存在12项违法事实,被深圳银保监局罚款1130万元。具体来看,中国银行深圳分行此次涉及的违法违规事实包括:超越权限办理出口双保理、融信达业务、投行理财业务;融资业务、投行理财业务“三查”不尽职;内部系统和研发;d .回流保理和隐性保理产品流程不审慎;保理业务规模超出总行控制,业务存在法律风险;风险管理部门未能正确履行职责;监管报告数据与事实不符的;集团客户管理不合规;未及时采取风险防范措施和启动追索程序;办理非法贸易融资转售单,突破总行授权控制;利用非法理财降低贸易融资规模;实现未批贷款分离,有效防控信贷集中风险;大额信用信息沟通机制不足;排查工作不到位,风险排查不到位;轮岗和强制休假、绩效考核、业务数据档案管理不规范。此外,深圳银保监局处罚12名责任人,其中4人终身禁止从事银行业工作,多人罚款30万元至50万元不等。时任中国银行深圳分行副行长的曾宇恒被给予警告处分,取消担任高管职务三年。值得一提的是,近两年来,中国银行在深圳屡遭处罚。2022年5月,中国银行深圳三家分行分别被中国人民银行深圳中心支行罚款5万元、10万元、5万元,并予以警告。2022年2月,中国银行深圳分行因贷款“三查”未尽职,挪用贷款资金,被深圳银保监局罚款50万元。2021年5月,中国银行深圳分行认为,深圳新闻贷款资金因个人经营性贷款未果被挪用。经营性抵押贷款用途不合理,挪用资金支付地价款;经营性抵押贷款未能有效核实贷款用途真实性,资金被挪用于房地产开发,被深圳银保监局罚款210万元。(文| 《财经天下》周刊郑浩俊)